文章来源:金鹰基金(gefundweixin)
“看今天的盘中估值,收盘净值应该是1.,但是公告显示是1.,谁能解释一下是啥原因啊?”
“今天的净值怎么比盘中估值少这么多?不明白”
“为什么盘中估值涨的时候,实际市值涨的要比估值低,估值是跌的时候,实际市值比估值跌的还要厉害?”
看来经常混迹基金吧的“老司机”,对于盘中估值和基金净值这样的基础概念,也是似懂非懂。今天就给大家介绍下基金盘中估值这个磨人的小妖精。
01盘中估值是个什么鬼?
盘中估值,跟股票一样,是在每个交易日9:30-15:00盘中实时更新的,按照基金持仓和指数走势等建立的模型来估算。
但估算数据并不代表真实净值,仅供参考,最终的基金净值,还是要以基金管理人披露的为准。
02盘中估值和基金净值有何区别?
基金估值是基金公司的基金会计根据基金的种类、产品性质等,从产品成立之日起到产品清算日为止,每日准确、真实反映基金相关金融资产和金融负债运作的公允价值,并以此来确定基金资产净值。
基金净值一般要在收市后经过基金公司计算、托管行复核等流程后才会公布。在此之前,一些基金网站会公布盘中估值。
盘中估值通常参照的是基金公布的最近一个季末的资产配置情况,相比基金净值准确、真实反映基金相关金融资产和金融负债运作情况,有一定的滞后性,尤其对于换手率较高的基金经理。
03盘中估值有没有用?判断一只基金值不值得投资,主要是看基金经理的投资能力、投资方向,而不是每日的净值涨跌。
不建议大家盯着盘中估值,像炒股一样炒基金。要想通过每一次“低买高卖”来获取超额收益,难度不亚于要“接住一把从空中落下的飞刀”。
一切问题的秘诀都在于时间。so,坚持基金定投吧,朋友。
—THEEND—
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